En los últimos días, ha habido una serie de nuevos desarrollos en el mundo de las criptomonedas que simplemente están pidiendo a gritos que se conecten los puntos. Ellos son:
El 9 de septiembre, el Buró Federal de Investigaciones publicó al respecto. informe anual sobre fraude de criptomonedas. El FBI descubrió que en 2023 se disparó el fraude relacionado con las criptomonedas, lo que costó a los estadounidenses 5.600 millones de dólares. Esto es un 45 por ciento más que el año pasado.
El subdirector del FBI, Michael Nordwall, escribió en el informe que “los actores criminales están utilizando criptomonedas en todas las categorías de esquemas” rastreados por el Centro de Quejas de Delitos Cibernéticos de la agencia. La delincuencia estaba “desenfrenada” en la industria, escribe, y las mayores víctimas eran los inversores; su pérdida fue aproximadamente el 71% del volumen total.
Dado que las criptomonedas eliminan la necesidad de que los intermediarios financieros autentiquen y faciliten las transacciones, los delincuentes pueden utilizar estas funciones para respaldar actividades ilegales como el robo, el fraude y el lavado de dinero.
– FBI, Informe de fraude de criptomonedas 2023
Éste. El segundo acontecimiento fue que Donald Trump y su familia saltaron al mercado de las criptomonedas.
A través de una transmisión en vivo el lunes en la plataforma de redes sociales X y numerosas publicaciones de X, Trump, sus hijos Donald Jr., Eric y Barron se identificaron o fueron identificados como participantes en la nueva empresa. Es sabido Libertad financiera mundialy aparentemente planea vender a los clientes una cripto “moneda estable” cuyo valor está directamente vinculado al dólar estadounidense. Nadie ha sugerido que hubiera nada criminal en la empresa tal como fue diseñada. No hay indicios de que los cargos penales en curso de Trump tengan algo que ver con las criptomonedas.
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“Estamos abrazando el futuro con las criptomonedas y dejando atrás a los bancos grandes, lentos y obsoletos”, dijo Trump la semana pasada. tweet antes de publicar en X.
La idea era que Trump -cuyas empresas comerciales anteriores incluyen la Universidad Trump considerado un “fraude”. por las autoridades de Nueva York; Seis quiebras – cinco casinos y la quiebra del Hotel Plaza de Nueva York (y las empresas fallidas Trump Shuttle, Trump Vodka, Trump Stakes y Trump Mortgage) ahora se sumergen como una bala de cañón en este mar de criminalidad documentada que parece tan perfecto que casi está predeterminado. (Trump se declaró inocente en el acuerdo legal del caso de la Universidad Trump, pero pagó a exalumnos 25 millones de dólares en restitución y sanciones legales).
Entonces, descubramos qué tan malas han sido las criptomonedas para los estadounidenses según el FBI. Entonces pasamos a la criptomoneda de Trump.
La criptomoneda (piense en bitcoin y sus descendientes, legales o no) tiene varias características que la convierten en “una herramienta atractiva para los delincuentes”, dijo el FBI.
“La naturaleza descentralizada de las criptomonedas, la velocidad de las transacciones irreversibles y la capacidad de transferir valor en todo el mundo”, dijo el FBI, “hace que sea difícil recuperar los fondos robados”. Una vez que un individuo envía un pago, el destinatario posee la criptomoneda y, a menudo, la transfiere rápidamente a una cuenta en el extranjero para retirarla”.
Cabe señalar que algunas de estas características son promocionadas por los promotores de las criptomonedas, incluidos los Trump, como una virtud: la descentralización de las criptomonedas, lo que significa que no hay intermediarios como bancos “lentos y viejos” que se interpongan entre compradores y vendedores; su irreversibilidad, aceleración de las transacciones.
Por supuesto, para los inversores o consumidores que utilizan las criptomonedas como herramienta de inversión o medio de pago, estas pueden ser desventajas. Si su administrador de inversiones se escapa con sus tokens o el comerciante no le entrega lo que compró con sus bitcoins, estará solo.
“Debido a que las criptomonedas eliminan la necesidad de que los intermediarios financieros autentiquen y faciliten las transacciones”, dijo el FBI, “los delincuentes pueden usar estas características para respaldar actividades ilegales como el robo, el fraude y el lavado de dinero”.
Según el FBI, Estados Unidos es la capital mundial del fraude criptográfico. Ningún otro país se le acerca. Según el centro de cibercrimen del FBI, las pérdidas de los denunciantes en EE.UU. alcanzarán los 4.800 millones de dólares en 2023; Las Islas Caimán ocupan el segundo lugar con 195,7 millones de dólares, seguidas por México (127 millones de dólares) y Canadá (72,1 millones de dólares).
La lista de quejas mostró que California sería la que más perdería en 2023, alrededor de $1.2 mil millones, seguida por Texas ($412 millones) y los floridanos ($390 millones). Sin embargo, per cápita, los neoyorquinos fueron los más gravemente defraudados, con un promedio de 3.800 dólares por cada 100.000 residentes. Los californianos quedaron en segundo lugar con $2,962.
En cuanto a los peligros específicos, el fraude en inversiones representó el 71% de todas las pérdidas en criptomonedas para los estadounidenses. Les siguió el fraude en los centros de llamadas, incluida la tecnología o la atención al cliente, o el fraude gubernamental.
El fraude de ransomware costó a las empresas estadounidenses 27,4 millones de dólares en 2023, sin contar el costo de la pérdida de negocios, tiempo, salarios, archivos, equipos o la contratación de servicios de terceros por parte de las víctimas.
Este es el entorno que los Trump han adoptado. Cuando le pedí a la campaña de Trump que comentara las preguntas planteadas por los comentaristas de la industria de la criptografía y más allá, incluidas preguntas sobre socios familiares en World Liberty Financial, y sobre si la nueva empresa de Trump plantearía la posibilidad de un conflicto de intereses masivo si llegara a ser presidente, fue todo lo que obtuve de Brian Hughes, conocido como un “asesor principal” de la campaña. -ataque estándar a la candidata demócrata Kamala Harris.
“Los criptoinnovadores y otros en el sector tecnológico están bajo el ataque de Kamala Harris y los demócratas”, escribió Hughes.
“Incluso en el mundo de las criptomonedas, hay pocos entusiasmados con este proyecto”, dice Molly White, una valiosa cronista del mundo de las criptomonedas y otros activos financieros marginales. “A muchos les preocupa que esto pueda empeorar la ya empañada reputación de las criptomonedas”.
¿Por qué sucede esto? Uno de los asesores de Liberty Financial World de los Trump es Chase Herro, quien se identificó en 2018 como “basura de Internet”. Se puede ver al héroe en él. un vídeo de youtube se registró ese año para criptomonedas y otros activos extraños: “Si la historia es cierta, literalmente puedes vender correos electrónicos en una lata, envueltos, cubiertos con piel humana, por mil millones de dólares, porque la gente los comprará. »
Según un libro blanco de World Liberty Financial visto por CoinbaseHerro estuvo anteriormente asociado con Dough Finance, una aplicación blockchain Los piratas informáticos perdieron más de 2 millones de dólares en julio.
Según Coinbase, el libro blanco la describe como la líder de estrategia y datos de Liberty Financial World. Él y otro socio, Zachary Folkman, trajeron a Trumps Steve Witkoff, un desarrollador inmobiliario cercano a Donald Trump.
Witkoff dijo en la transmisión de X Live del lunes que conoció a Herro y Folkman a través de uno de sus hijos. Los describió como “personas muy brillantes”. Dijo: “Me hablaron sobre finanzas descentralizadas… Cuando me enteré, dije: ‘¿Quién entiende esto mejor que la familia Trump?’ La empresa se concretó en nueve meses.
World Liberty Financial no respondió a mis solicitudes de comentarios sobre el historial comercial de Herro, el posible conflicto de intereses de Trump, el papel de los miembros de su familia en la empresa o la condena por criptocrimen del FBI.
Sin embargo, estas son las preguntas que todo el mundo se hace. A través de esta empresa, Trump se presenta como un opositor del sistema bancario y financiero que supervisa como presidente y como partidario de un sistema financiero alternativo que ha sido blanco de investigaciones y preocupaciones regulatorias por parte de la Comisión de Bolsa y Valores. Comisión, Departamento del Tesoro y otras autoridades financieras federales.
No hay que olvidar que Trump ya condenó anteriormente las criptomonedas “estafa” y “probablemente un desastre a punto de suceder”. En julio, había cambiado de opinión. “Bitcoin no es sólo una maravilla tecnológica”, dijo el discurso principal presentado en una importante conferencia de bitcoin. “Es un milagro de la cooperación y los logros humanos y de las muchas relaciones formadas”.
Trump claramente huele el dinero en este nuevo plan. Según un libro blanco visto por Coinbase, el 70% de los tokens criptográficos que venderá World Liberty Financial serán aquellos que tengan control sobre la gestión del proyecto. reservado para fundadores y expertos como él mismo. En comparación con otras empresas de cifrado, esta cifra es extremadamente alta.
Entonces, ¿qué es Liberty Financial World sino otra oportunidad para hacerse rico rápidamente bajo la marca Trump? Todos sabemos cómo han sido los demás. ¿Por qué termina mejor?
